Ошибочный выбор поставщика, подрядчика или клиента может привести к финансовым потерям, штрафам и даже уголовной ответственности. Сервис «Прима-Информ» предлагает комплексный инструмент для анализа юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяя выявлять риски еще до заключения сделки.
Платформа ориентирована на малый, средний и крупный бизнес, предлагая гибкие инструменты для проверки по различным параметрам. Подходит как для разовой проверки контрагентов, так и для регулярного мониторинга действующих партнеров.
Проверка по ИНН, ОГРН, названию и другим реквизитам
Базовая проверка начинается с ввода ИНН, ОГРН, наименования организации, юридического адреса или ФИО руководителя. «Прима-Информ» использует официальные источники данных — ФНС, Росстат, ЕГРЮЛ и другие государственные реестры — для формирования достоверного досье на каждую организацию.
Доступные способы поиска:
- по ИНН юридического лица или индивидуального предпринимателя;
- по ОГРН, включая актуальный и предыдущий коды;
- по полному или сокращенному названию компании;
- по адресу регистрации или ведения деятельности;
- по фамилии и имени руководителя, учредителя или бенефициара.
Финансовый анализ: устойчивость и динамика развития
Оценка финансового состояния контрагента помогает понять его платежеспособность и потенциальную стабильность. Сервис предоставляет сведения о выручке, чистой прибыли, налоговой нагрузке, долгах, балансовых активах и обязательствах, а также динамике этих показателей за несколько лет.
Ключевые элементы финансовой аналитики:
- оценка ликвидности и коэффициентов рентабельности;
- анализ движения денежных средств (Cash Flow);
- выявление признаков преднамеренного банкротства или фиктивной деятельности;
- информация об участии в госконтрактах и объеме выполненных обязательств;
- данные о начисленных и уплаченных налогах.
Мониторинг изменений и отслеживание рисков
Бизнес-среда подвержена быстрым изменениям, поэтому важно не только провести начальную проверку, но и следить за дальнейшей деятельностью партнера. «Прима-Информ» реализует автоматическую подписку на изменения в статусе организации, включая смену директора, адреса, вида деятельности, уставного капитала, судебных споров и др.
Функции мониторинга включают:
- уведомления о новых судебных делах;
- отслеживание публикаций в СМИ и специализированных базах;
- фиксацию изменений в ЕГРЮЛ и бухгалтерской отчетности;
- контроль появления в черных списках поставщиков или кредиторов.
Проверка судебных решений и арбитражной практики
Значительная часть проблем с контрагентами связана с участием в судебных разбирательствах. Сервис позволяет оперативно получить информацию о делах, где компания выступает истцом или ответчиком, включая суммы исков, категории споров, судебные инстанции и результаты рассмотрения.
Такая информация особенно полезна для:
- оценки уровня конфликтности компании;
- анализа вероятности невыполнения обязательств;
- выявления системных проблем с клиентами или поставщиками;
- формирования более точной модели поведения контрагента в кризисных ситуациях.
Анализ связей и построение структуры аффилированности
Один из сильнейших инструментов «Прима-Информ» — выявление корпоративных связей между компаниями. Это позволяет обнаружить подконтрольные организации, фирмы-однодневки, схемы дробления бизнеса и скрытые взаимоотношения с рисковыми партнерами.
Графическое отображение взаимосвязей показывает:
- наличие общих учредителей или руководителей;
- перекрестное владение долями в компаниях;
- информацию о смене руководства в рамках группы компаний;
- возможное участие в сомнительных схемах финансирования.
Оценка налоговых рисков и взаимодействие с ФНС
Налоговая безопасность — один из ключевых аспектов работы с партнерами. При наличии признаков недобросовестности налоговая инспекция может признать сделку фиктивной и доначислить налоги. Сервис предоставляет сведения о признаках риска: массовость адреса, неоднократная смена учредителей, отсутствие отчетности, низкий фонд оплаты труда и пр.
Кроме того, проверяется информация о:
- блокировке расчетных счетов;
- включении в список компаний с признаками фиктивности;
- отсутствии хозяйственной деятельности по данным ФНС;
- отрицательных отзывах от других организаций и контрагентов.
Комплексный подход к проверке как залог безопасности сделок
Сервис «Прима-Информ» объединяет в себе функции нескольких проверочных инструментов, позволяя сформировать полное представление о контрагенте. Возможность глубокой аналитики и регулярного мониторинга делает его незаменимым помощником в юридической, финансовой и операционной оценке партнеров.
Благодаря удобному интерфейсу, широкому набору фильтров и регулярному обновлению данных, «Прима-Информ» становится эффективным решением для минимизации деловых рисков и повышения прозрачности коммерческих отношений.
